Практические подходы к построению процедур KYC и AML для выявления преступных финансовых операций (на примере ИТ технологий для обработки, хранения, анализа данных в проекте kycbase.io)

  • Экономист, предприниматель, специалист в сфере информационной и финансовой безопасности

DOI

https://doi.org/10.47689/2181-1415-vol4-iss3/S-pp233-243

Ключевые слова

легализация преступных денег / отмывание денег / KYC / AML / kycbase.io / борьба с коррупцией / финансовые преступления

Аннотация

Статья посвящена исследованию глобальной проблемы отмывания денег, полученных преступным путем. Уточняется, что ежегодный ущерб от отмывания денег составляет около 2-5% ВВП – это негативно сказывается на состоянии экономической и социально-политической составляющих государств. Определено, что в основе современной системы борьбы с незаконными транзакциями и отмыванием денег стоят KYC и AML. Каждая из систем ориентирована на собственные характерные операции. Нами выявлено, что AML включает в себя более широкий спектр операций, в том числе и процедуру «знай своего клиента» (KYC). Описаны современные проблемы системы KYC и AML, среди которых необходимость участия человека, ориентация на динамично изменяющееся поисковые запросы (выдачу), ограниченность регламентов и законодательства отдельных стран. В результате приводятся некоторые практические подходы к разрешению описанных проблем. Нами предполагается, что главная задача в вопросах совершенствования существующих систем – это сбор данных только из проверенных профильных источников, построение хронологических рамок преступных событий и связей, выявление закономерностей, а также уточнение схемы взаимодействия преступных лиц, фиксация данных. Все эти операции находят отражение в алгоритме работы системы kycbase.io, разработанной автором исследования.

Скачивания

Данные скачивания пока недоступны.

Библиографические ссылки

Vashhekina, I. V., Vashhekin, A. N. 2021. Mezhdunarodnye mery protivodejstvija otmyvaniju nelegal'nyh dohodov pjatogo pokolenija - pravovye uslovija ukreplenija bezopasnosti finansovogo rynka. Vestnik GUU. 1, 126-133.

Zhakenova, A.K. 2018. Osobennosti sistemy protivodejstvija otmyvaniju prestupnyh dohodov i finansirovaniju terrorizma. Izvestija SPbGJeU. 3 (111), 131-134.

Kondrat'eva, E.A. 2017. Processy protivodejstvija legalizacii (otmyvaniju) dohodov, poluchennyh prestupnym putjom, i finansirovaniju terrorizma (POD/FT): kategorial'nye podhody. Tenevaja jekonomika. 1, 31-46. doi: 10.18334/tek.1.1.37716

Ljubarskaja, M.A., Gachenko M.S. 2019. Problema otmyvanija denezhnyh sredstv, poluchennyh prestupnym putem v rossijskoj jekonomike. Economic Development Research Journal. Rezhim dostupa URL: http://edrj.ru/article/25-05-2019

Stepanova, D.I., Ljukshin, A.M. 2018. Analiz sistemy finansovogo monitoringa na primere razvityh stran. Finansovye issledovanija. 4 (61), 144-153.

Fazilov, F.M. 2021. Rol' i znachenie sistemy «KYC» v preduprezhdenii otmyvanija deneg. Universum: jekonomika i jurisprudencija. 7 (82), 42-43.

Hisamova, Z.I. 2020. Koncepcija cifrovyh valjut central'nyh bankov: osnovnye riski v chasti sobljudenija trebovanij AML («Protivodejstvija otmyvaniju deneg») i KYC («Znaj svoego klienta»). Russian Journal of Economics and Law. 3, 508-515.

11 of the biggest FinCrime and money laundering facts Rezhim dostupa URL: https://www.napier.ai/post/financial-crime-statistics-2022

20 money laundering statistics [2023] facts about money laundering in the u.s. Rezhim dostupa URL: https://www.zippia.com/advice/money-laundering-statistics/

Fazilov, F.M. 2019. Liablity for legalization of incomes obtained from the proceeds of the offences in international law acts and legislation of foreign countries. Review of law sciences. 7, 102-107.

The most mind-blowing money laundering statistics of 2023 Rezhim dostupa URL: https://withpersona.com/blog/the-most-mind-blowing-money-laundering-statistics-of-2022

Загрузки

79 37

Опубликован

Как цитировать

Севостьянов , А. 2023. Практические подходы к построению процедур KYC и AML для выявления преступных финансовых операций (на примере ИТ технологий для обработки, хранения, анализа данных в проекте kycbase.io). Общество и инновации. 4, 3/S (май 2023), 233–243. DOI:https://doi.org/10.47689/2181-1415-vol4-iss3/S-pp233-243.